우리 집 재산세 얼마나 나올까? 2025 아파트 재산세 계산 방법과 납부 일정 체크!

 우리 집 재산세 얼마나 나올까? 2025 아파트 재산세 계산 방법과 납부 일정 체크!

2025년 아파트 재산세 계산 방법과 납부 일정 완전 정리

재산세 고지서가 도착할 때마다

“내 집 재산세, 올해는 얼마나 나올까?”,

“납부 일정 언제지?” 고민하시는 분들 많죠.

2025년에는 공정시장가액비율 등 세제 일부가 유지·조정됐어요.

공시가격만 알면

내 집 재산세를 미리 확인하고, 납부 타이밍도 챙길 수 있습니다!

오늘은 계산 방식 , 납부 일정 , 절세 팁까지

모두 한 번에 정리해드릴게요.

아파트 재산세

재산세 납부 일정부터 확인!

과세 기준일: 매년 6월 1일 기준 보유자 - 과세 대상자 확정

(6월 1일 이전 매매 시 인수인, 이후 매도 시 기존 소유주 대상) 

납부 일정:

7월 16~31일 → 주택분·건축물분 1기 납부

9월 16~30일 → 토지분 + 주택분 나머지(2기) 납부 

…기한 지나면 3% 가산세 + 매달 0.75% 추가 발생하니 절대 미루지 마세요! 

아파트 재산세

재산세 계산, 공시가격만 있으면 OK!

① 과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율

보통 아파트 기준은 60% 적용 

1세대 1주택자는 공제나 비율 조정 가능하지만, 기본 계산은 동일하게 적용

② 재산세 세율 적용 (누진 구조)

과세표준 6천만 원 이하 → 0.1%

6천만~1.5억 → 6만원 + (초과분 × 0.15%)

1.5억~3억 → 19.5만원 + (초과분 × 0.25%)

3억 초과 → 57만원 + (초과분 × 0.4%) 

③ 여기에 추가 부가세 포함

도시지역분: 과세표준 × 0.14%

지방교육세: 재산세 × 20% 

아파트 재산세

계산 예시 (공시가 5억 아파트 → 과세표준 3억)

재산세 = 누진 구조 계산 → 약 51만 원

도시지역분 = 3억 × 0.14% = 4.2만 원

교육세 = 재산세 × 20% = 10.2만 원

→ 총 65만~70만 원,

→ 7월/9월 각각 약 32만~35만 원씩 분할 납부 예상 

아파트 재산세

미리 계산해보는 방법

공시가격 확인: 국토교통부 ‘공시가격 알리미’ 활용

과세표준 계산: 공시가 × 60%

누진 세율 적용한 세액, 추가부담까지 계산

위택스 사이트 ‘지방세 미리계산기’ 이용하면 자동 계산 가능 

아파트 재산세

절세 팁 & 실수 방지 체크리스트

6월 1일 기준 임대나 매도 고려 → 1년치 재산세 부담 회피 가능

1세대 1주택 특례로 공제/비율 감면 조회

장기보유·고령자 감면 적용 가능성 체크

공시가격 이의 신청으로 시가와 과다 차이 조정 

자동이체 신청하면 연 0.5% 세액공제 혜택 있음

아파트 재산세

포스팅 요약

항목 핵심 내용

기준일 6월 1일 보유자 과세 대상

납부시기 7월(주택·건축) / 9월(토지 + 나머지)

계산법 과세표준 = 공시가 × 60% → 누진세율 + 부가세 적용

총 예상세 공시가 5억 기준 → 연 65만70만 원 (월 32만35만 원)

절세 팁 6월 거래 조정, 특례/이의신청, 자동이체

마무리 꿀팁

“우리 집 재산세 총 얼마나? 언제 내지?”

→ 이제 공시가만 있으면 분 단위로 바로 계산됩니다!

납부 시기 절대 놓치지 마세요 → 미납 시 추가 부담 커요.

더 복잡한 상황(2주택, 임대, 고령자 등)이면

세무전문가나 관할 세무과 상담 추천드려요